الذكاء الاصطناعي يدخل القطاع المصرفي.. طلاب جامعة النهضة يطورون «BQAT» لدعم قرارات البنوك

في ظل التوسع المتسارع في تطبيقات الذكاء الاصطناعي داخل المؤسسات المالية، نجح فريق من طلاب كلية الحاسبات والمعلومات بجامعة النهضة ببني سويف في تطوير مشروع تخرج مبتكر يحمل اسم BQAT (Bank Quantum Analysis Technology)، وهو منصة ذكية تهدف إلى دعم البنوك في اتخاذ قرارات أكثر دقة وسرعة، من خلال توظيف تقنيات الذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات الضخمة لتحسين كفاءة الخدمات المصرفية وتعزيز تجربة العملاء.

وجاء المشروع استجابةً للتحديات التي تواجه القطاع المصرفي، وفي مقدمتها صعوبة تحليل الكميات الهائلة من بيانات العملاء، وبطء بعض عمليات اتخاذ القرار، وارتفاع معدلات فقدان العملاء، فضلًا عن الحاجة إلى أدوات ذكية تساعد الإدارات المختلفة على رفع كفاءة الأداء وتحسين جودة الخدمات المالية.

ويعتمد BQAT على مجموعة من نماذج الذكاء الاصطناعي المتقدمة، التي تقوم بتحليل البيانات المالية والائتمانية للعملاء، ثم تقديم توصيات دقيقة تدعم موظفي البنوك في اتخاذ القرار. ويتيح النظام خدمة ترشيح القروض (Loan Recommendation) عبر اقتراح المنتج التمويلي الأنسب لكل عميل، إلى جانب ترشيح بطاقات الائتمان (Credit Card Recommendation) بما يتوافق مع احتياجاته وسلوكه المالي.

كما يتضمن المشروع نموذجًا للتنبؤ بالعملاء الأكثر عرضة لمغادرة البنك (Customer Churn Prediction)، مما يمنح المؤسسات المصرفية فرصة لاتخاذ إجراءات استباقية للحفاظ على عملائها وتعزيز مستوى رضاهم، بالإضافة إلى نظام لتحليل أداء الموظفين (Employee Performance Analytics) يساعد الإدارات على متابعة مؤشرات الأداء واتخاذ قرارات مبنية على بيانات دقيقة.

ولم يقتصر المشروع على تطوير نماذج الذكاء الاصطناعي، بل قام الفريق بتصميم تطبيق ذكي للهواتف المحمولة يتيح لموظفي البنوك استخدام خدمات المنصة بسهولة، إلى جانب لوحة تحكم متكاملة (Admin Dashboard) لمتابعة الإحصائيات ومؤشرات الأداء بشكل لحظي، فضلًا عن نظام Customer Follow-Up الذي ينظم عمليات متابعة العملاء ويرتقي بجودة الخدمة المصرفية.

ويتميز BQAT بقدرته على تحويل البيانات المصرفية المعقدة إلى رؤى عملية تدعم متخذي القرار، بما يسهم في تقليل زمن معالجة الطلبات، ورفع دقة القرارات، وتحسين تجربة العملاء، وزيادة كفاءة العمل داخل البنوك، بما يتماشى مع توجهات التحول الرقمي في القطاع المالي.

وأكد فريق العمل أن المنصة صُممت لتكون قابلة للتوسع مستقبلًا، من خلال إضافة خدمات مصرفية ذكية جديدة، وربطها بالأنظمة البنكية المختلفة عبر واجهات برمجية (APIs)، لتصبح منصة متكاملة تدعم البنوك في رحلتها نحو الاعتماد على الذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات في مختلف العمليات التشغيلية.

وقد أُنجز المشروع تحت إشراف الدكتورة رباب حامد (المشرف الأكاديمي)، والمهندسة آية ياسر، والمهندسة شروق رضا، فيما ضم فريق العمل الطلاب: أحمد عبدالهادي، محمد عبدالتواب، أحمد ممدوح، جيسي إيميل، وأميرة طارق.

ويجسد مشروع BQAT الإمكانات الكبيرة التي يمتلكها طلاب جامعة النهضة في توظيف أحدث تقنيات الذكاء الاصطناعي لتطوير حلول عملية تخدم القطاعات الحيوية، ويؤكد أن الابتكار الطلابي قادر على تقديم منتجات تقنية تواكب التطورات العالمية، وتسهم في بناء قطاع مصرفي أكثر ذكاءً وكفاءة واستدامة.